Plan de pagos en la compra de bienes raíces *off-plan* en Omán y Dubái: ¿cómo leer las cuotas, el SPA y el *escrow*?

Para un inversor polaco que compra un apartamento en el extranjero, el mayor riesgo a menudo no reside en el precio de catálogo en sí. Reside en cómo se distribuye el precio a lo largo del tiempo, qué documentos confirman las obligaciones de las partes y qué sucede si el proyecto retrasa la entrega (handover) o si el modelo de alquiler no genera el cash flow previsto. Por eso, el plan de pagos de un inmueble en el extranjero debe leerse como parte de un modelo financiero y no como un elemento de un folleto de ventas.

En la región del CCG (Consejo de Cooperación del Golfo), especialmente en Dubái y Omán, la compra sobre plano (off-plan) suele ser interesante para los inversores que desean entrar en un proyecto en una fase temprana, aprovechar el potencial de apreciación del capital (Capital Appreciation) y no congelar la totalidad del precio el día de la firma del contrato. Este enfoque solo tiene sentido si el inversor comprende la mecánica: a cuánto asciende la tasa de reserva, cuándo se firma el Contrato de Compraventa (Sales and Purchase Agreement - SPA), si los pagos van a una cuenta de depósito en garantía (escrow account), cuáles son las tasas de registro, cuándo surge la obligación de pagar las cuotas sucesivas y si, tras la entrega, es posible financiar parte del precio con los ingresos del alquiler.

Un buen calendario de pagos no garantiza el resultado de la inversión. Sin embargo, ayuda a disciplinar el proceso de toma de decisiones. Permite comparar Omán y Dubái bajo los mismos criterios: precio de entrada, costes adicionales, riesgo de construcción, reputación del promotor, fecha de entrega (handover), modelo de gestión y estrategia de salida. Es precisamente por esto que, en el análisis off-plan, conviene combinar los números con una auditoría jurídica y operativa.

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Estructura de la compra de inmuebles off-plan: Desde la tarifa de reserva hasta el SPA

Reserva y pagos iniciales

La tarifa de reserva (booking fee) es el primer filtro de la disciplina del inversor. En muchos proyectos off-plan, la tarifa de reserva se sitúa en un rango de un pequeño porcentaje del precio, a menudo comunicado como un 5-10%, pero esto no es una norma legal universal. Su importe depende del promotor, la jurisdicción, la fase de venta, el tipo de unidad y las condiciones promocionales. Desde el punto de vista del inversor, es más importante que el porcentaje en sí saber qué asegura realmente la tarifa de reserva.

Antes de realizar el pago, es necesario determinar si la reserva bloquea una unidad específica, por cuánto tiempo, si la cantidad es reembolsable, en qué casos se pierde y si se deducirá del precio. El inversor debe recibir el número de unidad, el precio, la superficie, el plano de planta, el estándar de acabado, el calendario de pagos preliminar, la fecha prevista de entrega (handover) y la información sobre qué documento será el siguiente paso. Si la reserva no especifica una unidad concreta o deja al promotor un amplio margen para cambiar los parámetros, debe tomarse como una señal para hacer preguntas adicionales.

La siguiente etapa suele ser el pago inicial (down payment) y la firma del SPA (Sales and Purchase Agreement). Este SPA debe trasladar la conversación del nivel de presentación al nivel de derechos y obligaciones. El documento debe describir a las partes, el precio, el plan de pagos, los plazos, el estándar, el procedimiento en caso de retraso, las normas sobre el incumplimiento (default) del comprador, las condiciones de rescisión, la cuenta escrow, los gastos de servicio (Service Charge), el paquete de mobiliario, la entrega (handover) y los documentos necesarios para el registro. En el análisis, vale la pena contrastar esta etapa con la comparativa de inmuebles off-plan y terminados en Dubái y con la guía legal de bienes raíces en Omán.

Los costes adicionales no son un complemento del análisis

El plan de pagos muestra el precio del inmueble, pero el inversor debe calcular el coste total de entrada. En Dubái, el servicio oficial del Departamento de Tierras de Dubái - Registro de Compraventa de Inmuebles (Dubai Land Department - Property Sale Registration) indica una tasa de venta desglosada en un 2% a cargo del vendedor y un 2% a cargo del comprador, además de tasas administrativas adicionales. En la práctica, la distribución económica de estos costes puede derivarse del contrato, por lo que en el SPA es necesario comprobar quién los asume finalmente.

En Omán, los costes deben analizarse por separado para el proyecto, el estatus legal y el tipo de transacción. En los materiales de PlanoGroup sobre los costes de mantenimiento de inmuebles en Omán aparece una tasa de transferencia única del 3% del valor del inmueble para extranjeros. Al modelo vale la pena añadir una reserva para costes administrativos, asesoramiento legal, traducciones, paquete de mobiliario, gastos de comunidad (service charge), suministros iniciales y posibles comisiones del operador de alquiler. Sin esto, el inversor está comparando el precio de catálogo y no el coste de adquisición del activo.

El calendario de pagos como mapa de flujos de caja

Un calendario preciso de pagos off-plan es una herramienta de control del flujo de caja (cash flow). Debe indicar no sólo los porcentajes, sino también las condiciones para la liberación de las cuotas. Algunos planes se basan en fechas de calendario, mientras que otros se basan en hitos de construcción (milestones): cimentación, estructura, fachada, instalaciones, acabados (fit-out) o la obtención de un certificado específico. Desde la perspectiva de un inversor con un alto patrimonio neto (HNW), un mejor calendario es aquel que es predecible, auditable y coherente con la documentación de la obra.

Vale la pena hacer tres preguntas. Primero: ¿la cuota es exigible automáticamente en un día determinado o solo después de confirmar la fase de construcción? Segundo: ¿quién confirma el progreso: el promotor, un consultor independiente, el banco de la cuenta escrow, el regulador u otra entidad? Tercero: ¿qué sucede si el promotor no alcanza la fase en el plazo establecido? Estas cláusulas determinan si el plan de pagos protege realmente la liquidez del inversor o si simplemente distribuye la obligación de pago en una tabla de aspecto elegante.

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Cuotas de promotor en Dubái y Omán: Comparativa de los modelos 50/50, 60/40 y 70/30

Cuotas iguales, pago en la entrega y el peso del capital

Las cuotas de los promotores en Dubái y Omán solo se pueden comparar cuando entendemos dónde recae el peso del capital. El modelo 50/50 suele significar que la mitad del precio se paga antes de la entrega y la mitad en el momento del handover o cerca de la finalización de la obra. El modelo 60/40 desplaza la mayor parte del capital hacia la fase de construcción, pero deja un pago final significativo. El modelo 70/30 está más cargado al inicio (front-loaded), es decir, requiere una mayor exposición de capital antes de la entrega. Las construcciones inversas, con un mayor pago posterior al handover, se acercan más a la mecánica de un plan de pagos posterior a la entrega (post handover payment plan).

No existe un único modelo adecuado para todo inversor. Una persona que construye una cartera de varios activos puede preferir un pago inicial (down payment) más bajo y más tiempo para tomar decisiones de capital posteriores. Un inversor que compra una sola unidad con la intención de mantenerla tranquilamente durante muchos años puede elegir un pago más rápido si el precio de entrada es mejor o si el promotor ofrece un descuento real por un pago mayor. Lo más importante es comparar el plan de pagos con el precio por metro cuadrado, la posición del proyecto en el mercado y el riesgo de retraso.

Omán y Dubái tienen una lógica de oferta diferente

Dubái es un mercado más grande, más líquido y mucho más competitivo en términos de nuevos proyectos. Los promotores allí pueden utilizar promociones más agresivas, calendarios más largos y variantes con pago posterior a la entrega, ya que compiten por la atención del capital global. Esto no significa automáticamente una mejor oferta. Con una gran oferta, es necesario comprobar cuidadosamente la ubicación, el precio en comparación con transacciones comparables, los gastos de comunidad (Service Charge), la demanda de alquiler y la posibilidad de reventa antes o después del handover.

Omán opera de forma más selectiva. En proyectos como Muscat Bay, Jebel Sifah, Yiti o AIDA, el inversor analiza con más frecuencia todo el ecosistema de la ubicación: estatus legal, acceso a infraestructuras, estacionalidad, alquiler, operador y perspectiva urbanística. Aquí, el plan de pagos no debe desvincularse de la pregunta de si el proyecto se encuentra en una ubicación que cuenta con fuentes duraderas de demanda. Precisamente por eso vale la pena contrastar el calendario con el análisis de Vision 2040 y el GMSP para Mascate, y al elegir activos concretos, también con las ofertas de inmuebles en Omán.

Retorno sobre el capital (Return on Equity) antes del handover

En los modelos off-plan, los inversores suelen mirar el Return on Equity (RoE), es decir, la rentabilidad sobre el capital realmente comprometido, y notsobre el valor total del inmueble. Si el apartamento se encarece durante la construcción y el inversor solo ha pagado una parte del precio, la rentabilidad teórica sobre el capital puede parecer muy buena. El problema radica en que el aumento de precio no está garantizado, y la realización del beneficio requiere un mercado de reventa líquido, el consentimiento del promotor o el cumplimiento de las condiciones de cesión.

Por esta razón, el modelo de RoE antes del handover debe incluir un escenario base, un escenario conservador y un escenario de estrés. En el escenario base se puede asumir una entrega a tiempo y ausencia de cambios importantes en el precio. En el conservador: retraso, mayor coste de mobiliario y menor liquidez de reventa. En el de estrés: la necesidad de realizar pagos adicionales sin la posibilidad de vender al precio esperado. Solo entonces las cuotas del promotor se convierten en una herramienta de inversión y no solo en un eslogan de ventas.

Cómo negociar la flexibilidad de las cuotas

Con un presupuesto mayor o al comprar varias unidades, el inversor puede solicitar flexibilidad. Sin embargo, las negociaciones no deben reducirse a una petición de precio más bajo. A veces, un valor mayor se obtiene al posponer una cuota, conseguir una mejor cláusula sobre retrasos, una condición clara para la devolución de la tarifa de reserva (booking fee), la especificación del paquete de mobiliario o la posibilidad de cesión tras un nivel determinado de pagos. En la práctica, son precisamente estos elementos los que determinan si el inversor mantendrá el control sobre su capital.

Vale la pena pedir variantes alternativas: un pago inicial más alto a cambio de un descuento, un pago inicial más bajo a cambio de un periodo de reserva más corto, un calendario basado en fases de construcción o cuotas posteriores al handover. Cada variante debe calcularse en la misma tabla: precio total, importe inicial, suma de pagos antes de la entrega, pago en el handover, costes adicionales, cash flow previsto y reserva para retrasos.

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El plan de pagos posterior a la entrega (Post Handover Payment Plan) como palanca financiera para el inversor

El mecanismo de pago posterior a la entrega de llaves

El plan de pagos posterior a la entrega (Post Handover Payment Plan - PHPP) consiste en que una parte del precio del inmueble se paga después de la entrega de la unidad. Desde un punto de vista económico, esto funciona de manera similar a un crédito comercial concedido por el promotor. El inversor no compromete todo el capital antes del handover, sino que paga el resto en cuotas tras la finalización de la obra, a menudo durante varios años. Este mecanismo puede apoyar la liquidez, pero requiere un análisis muy frío.

El beneficio más destacado suele ser la posibilidad de vincular las cuotas posteriores a la entrega con los ingresos por alquiler. Si el apartamento opera en un modelo hotelero (serviced residence o rental pool), una parte del flujo de caja puede servir para atender los pagos futuros. Sin embargo, esto no es un auto-pago automático. El alquiler depende de la ocupación, la tarifa media diaria (ADR), las comisiones del operador, la estacionalidad, los costes de mantenimiento, los impuestos, las reservas técnicas y las normas de uso por parte del propietario. Por lo tanto, el PHPP debe contrastarse con el análisis del alquiler garantizado y el ROI neto.

La ausencia de intereses no significa ausencia de costes

En muchas presentaciones de PHPP aparece el mensaje de cuotas sin intereses. El inversor debe preguntar si el coste de la financiación no se ha incluido en el precio de compra, en el paquete de mobiliario o en el margen del proyecto. Si una unidad similar con pago al contado cuesta menos, la diferencia puede ser el coste económico del pago aplazado. Esto no significa que el PHPP sea malo. Solo significa que debe valorarse adecuadamente.

La comparación con un préstamo hipotecario también requiere precaución. Un crédito bancario conlleva tipos de interés, comisiones, garantías y requisitos de ingresos, pero establece una relación independiente con el banco. El PHPP suele ser más simple formalmente, pero está vinculado al promotor y al SPA. Es necesario comprobar cuáles son las consecuencias de retrasarse en una cuota posterior a la entrega, si el promotor puede aplicar sanciones, si puede limitar la reventa, si conserva alguna garantía y si el contrato permite liquidar el saldo anticipadamente sin costes adicionales.

Residencias de marca (Branded Residences) y proyectos de complejos turísticos (resorts)

En los proyectos de residencias de marca (branded residences), la marca puede aumentar la claridad del estándar, pero no sustituye el análisis del plan de pagos. Por ejemplo, Marriott Residences AIDA muestra un tipo de producto en el que el inversor pregunta naturalmente por el operador, el estándar, el equipamiento, el alquiler y los costes posteriores a la entrega. Sin embargo, la presencia de la marca por sí sola no indica si el calendario de cuotas es favorable, si el PHPP está disponible ni si el flujo de caja posterior al handover será suficiente para cubrir los pagos restantes.

En el modelo de inversión hay que separar tres roles: el promotor, el operador y la marca. El promotor es responsable de la construcción y de los documentos de venta. El operador es responsable de la gestión diaria del alquiler o del servicio. La marca puede determinar el estándar y el sistema de distribución, pero no siempre es parte de la obligación financiera hacia el propietario. Por lo tanto, el inversor debe preguntar quién es exactamente el responsable de cada promesa y dónde está registrado.

El PHPP frente al riesgo de divisa y la liquidez de la cartera

Para un inversor de Polonia, las cuotas posteriores al handover tienen otra dimensión: la moneda. Parte de los proyectos se liquidarán en AED, OMR, USD o EUR. Incluso si la moneda local está vinculada al dólar, el inversor que financia la compra con ingresos en PLN debe planificar el riesgo cambiario. El calendario de cuotas debe contrastarse con una reserva de divisa, los plazos de cambio de divisas y un plan de contingencia en caso de un tipo de cambio más desfavorable.

Un PHPP bien diseñado puede mejorar la liquidez de la cartera, ya que el inversor no bloquea inmediatamente la totalidad de la cantidad en un solo inmueble. Este beneficio solo tiene sentido si el capital restante trabaja de manera controlada y no desaparece en obligaciones sucesivas. Si el inversor utiliza el pago aplazado para comprar otros activos, debe calcular las cuotas acumuladas, el escenario de retrasos y el riesgo de una caída simultánea del flujo de caja en varios proyectos.

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Seguridad y regulaciones: Cuentas Escrow y protección del SPA

Qué protege realmente el escrow

La cuenta escrow (de depósito en garantía) es una de las herramientas más importantes para mitigar el riesgo en la compra off-plan, pero debe entenderse con precisión. Las preguntas frecuentes del Departamento de Tierras de Dubái sobre las cuentas escrow (Dubai Land Department FAQ) describen el escrow como la cuenta del proyecto a la que van a parar los fondos de los compradores de unidades off-plan y de quienes financian el proyecto. El objetivo es regular el proceso de construcción y proteger los derechos de los inversores. Este es un mecanismo importante, ya que los fondos no deben ser un simple ingreso en la cuenta operativa del promotor.

Sin embargo, el escrow no es una póliza para todos los problemas. No garantiza el ROI futuro, no garantiza la demanda de alquiler y no asegura que todos los proyectos se terminen sin retrasos. El inversor debe verificar el número de la cuenta escrow, el banco o la institución fiduciaria, el nombre del proyecto, las normas de desembolso, los informes de progreso y los documentos que confirman el registro del proyecto. Si los fondos deben ir a una cuenta que no sea la del proyecto, es necesario detener el proceso y aclarar la estructura de pagos.

Omán: ITC, licencia de proyecto y cuenta fiduciaria

En Omán, el primer filtro para el inversor extranjero es el estatus legal del proyecto. La licencia de complejos turísticos integrados del gobierno de Omán (Gov.om - Integrated Tourism Complexes License) remite al sistema de propiedad inmobiliaria en complejos turísticos integrados y a las normativas de ejecución. Para el comprador, esto significa que no basta con ver el apartamento y el precio. Es necesario confirmar en qué terreno se encuentra el proyecto, cuál es su estatus, si un extranjero puede adquirir el derecho de propiedad y qué condiciones se aplican a la residencia.

El segundo filtro es el régimen de proyectos off-plan. La licencia de proyectos de desarrollo inmobiliario del gobierno de Omán (Gov.om - Real Estate Development Project License) indica que la licencia se refiere al registro de un proyecto de desarrollo sujeto al sistema de venta off-plan, y entre los pasos del proceso se incluye la apertura de una cuenta escrow. Para el inversor, este es un punto de control práctico: antes de realizar el pago, debe solicitar los documentos de licencia, los datos de la cuenta, el borrador del SPA o PSPA, el calendario de construcción, el plan de implementación (implementation plan) y la información sobre quién supervisa el progreso.

El SPA como documento de protección y no un trámite formal

El SPA no debe tratarse como un anexo estándar para firmar. Es el documento que determina qué sucede con el capital del inversor en cualquier escenario: construcción a tiempo, retraso, cambio de estándar, incumplimiento del comprador (default), cesión, reventa, cambio de operador, aumento de los gastos de comunidad (Service Charge) o disputa. En un buen contrato, el plan de pagos está vinculado a obligaciones específicas del promotor y derechos del comprador.

En la práctica, el inversor debe comprobar como mínimo: la definición de entrega (handover), la fecha límite de finalización (long stop date), el periodo de gracia (grace period), las penalizaciones por retraso, las normas de rescisión, el derecho al reembolso de fondos, el procedimiento de inspección, la lista de desperfectos (snagging list), el estándar de acabado, los costes de mobiliario, los gastos de comunidad (Service Charge), las condiciones de cesión y la jurisdicción en caso de litigio. Sin estos elementos, incluso un plan de pagos favorable puede convertirse en una fuente de riesgo legal.

Transparencia en la presentación de informes de construcción

La transparencia no consiste en actualizaciones frecuentes en las redes sociales. Para el inversor, lo que cuenta es el documento: el informe de construcción, fotos fechadas, la confirmación de la fase por parte del consultor, el estado del escrow, las comunicaciones sobre retrasos, el calendario correctivo y las declaraciones claras para el propietario (owner statements) tras la entrega del inmueble. En una perspectiva sectorial más amplia, Deloitte Real Estate señala la importancia de unos informes transparentes y de la confianza en los datos. En el ámbito off-plan, este principio tiene una dimensión muy práctica: el inversor debe disponer de materiales que se puedan contrastar con el SPA.

La experiencia del asesor ayuda especialmente allí donde el folleto de ventas tiene buena pinta, pero los documentos requieren una interpretación detallada. PlanoGroup trabaja con inversores que desean comparar proyectos a través del prisma de la ubicación, el estatus legal, el plan de pagos, el escrow, los costes posteriores a la entrega y la estrategia de salida. Con cantidades más elevadas, esto no es un trámite administrativo. Es parte de la protección del capital.

Vision Omán 2040 como contexto, no como garantía de resultado

Las estrategias estatales pueden reforzar el contexto de inversión, pero no deben copiarse directamente en una hoja de cálculo de ROI. El Ministerio de Economía del gobierno de Omán (Gov.om - Ministry of Economy) describe Omán Vision 2040 como el marco para el desarrollo y la planificación económica. El Instituto de Desarrollo Urbano Árabe - Plan Estructural del Gran Mascate (Arab Urban Development Institute - Greater Muscat Structure Plan) describe el GMSP como la estrategia espacial para el área metropolitana de Mascate hasta 2040, con énfasis en el transporte, los servicios, las inversiones, el medio ambiente y el desarrollo urbano.

Para el inversor esto significa una cosa: Vision 2040 y el GMSP ayudan a evaluar dónde pueden surgir futuras fuentes de demanda, pero no sustituyen el análisis de un proyecto específico. Aún es necesario comprobar el precio de entrada, el acceso a infraestructuras, la competencia, el estándar, el operador, los costes de mantenimiento y la liquidez de salida. Es aquí donde las estrategias públicas resultan útiles: no como una promesa de crecimiento, sino como un mapa de preguntas que se deben hacer antes de comprar.

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Lista de comprobación del inversor antes de pagar la tarifa de reserva

Paso 1: Confirma el estatus del proyecto y del vendedor

Antes de pagar la tarifa de reserva (booking fee), solicita los datos del promotor, el número del proyecto, el estatus del terreno, los documentos de licencia, la información sobre la cuenta escrow y la base legal para la venta a extranjeros. En Dubái, comprueba si el proyecto está registrado en el sistema correspondiente para off-plan. En Omán, verifica el estatus ITC u otra base legal para la adquisición por parte de un extranjero. Sin esto, la reserva puede ser prematura.

Paso 2: Solicita el borrador del SPA o PSPA antes de realizar un pago mayor

La presentación de la inversión no es suficiente. El borrador del SPA o PSPA debe mostrar cómo se describen los pagos, los retrasos, el incumplimiento (default), la entrega (handover), los gastos de comunidad (Service Charge) y las condiciones de cesión. Si el documento solo se va a proporcionar después de pagar una cantidad mayor, vale la pena negociar un acceso previo o limitar el riesgo de la reserva.

Paso 3: Calcula tres variantes del plan de pagos

Prepara una variante base, una conservadora y una de estrés. En cada una, anota los importes, los plazos, la moneda, la fuente de financiación, el flujo de caja previsto, los costes de adquisición, el coste de mobiliario, los gastos de comunidad y la reserva. Si el proyecto cuenta con PHPP, separa los pagos anteriores al handover de las obligaciones posteriores a la entrega. Solo entonces verás si el calendario apoya tu estrategia o sobrecarga tu cartera.

Paso 4: Comprueba el coste total posterior a la entrega

Las cuotas son solo una parte del modelo. Tras el handover, surgen los costes de mantenimiento, operador, suministros, seguros, reserva técnica, equipamiento y una posible renovación del local. En los inmuebles de inversión, el ROI neto debe calcularse después de estos costes, y no a partir de los ingresos brutos. Si la oferta habla de un ROI elevado, solicita la estructura de costes y un ejemplo de estado de cuenta del propietario (owner statement).

Paso 5: Planifica la salida antes de la entrada

El inversor debe saber si puede vender el local antes del handover, a partir de qué nivel de pagos, con el consentimiento de quién, con qué tasa administrativa y si el comprador asumirá el plan de pagos. La estrategia de salida es especialmente importante cuando el inversor quiere aprovechar la apreciación del capital (Capital Appreciation) durante la construcción. Sin un mercado líquido y un procedimiento de cesión claro, este escenario es solo una suposición.

Si estás comparando un plan de pagos en Omán, Dubái u otro mercado del CCG, empieza por analizar los documentos y los flujos de caja, y no sólo el precio de catálogo. Un modelo bien preparado mostrará si un pago inicial más bajo realmente mejora la liquidez o si simplemente desplaza la obligación hacia un momento más difícil.

PlanoGroup puede ayudar a comparar calendarios de pagos, analizar el SPA, verificar el escrow, evaluar los costes posteriores a la entrega y preparar un modelo de ROI neto para proyectos seleccionados. El punto de partida puede ser revisar las ofertas de inmuebles en Omán, las ofertas de inmuebles en Dubái o contactar con el equipo de PlanoGroup en relación con un proyecto específico.

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Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Qué es el Contrato de Compraventa (Sales and Purchase Agreement - SPA)?

El SPA es un documento legal clave que define el calendario de pagos y las condiciones de adquisición de un inmueble en el mercado primario en la región del CCG.

¿Cómo funciona el plan de pagos posterior a la entrega (Post Handover Payment Plan - PHPP)?

El PHPP permite pagar una parte del precio después de la entrega del inmueble. Para el inversor, esto significa un menor compromiso de capital antes del handover y la posibilidad de distribuir el resto del precio en cuotas tras la finalización de la obra. Sin embargo, es necesario comprobar si la ausencia de intereses no se compensa con un precio de compra más alto, cuáles son las consecuencias de retrasarse en una cuota, si se puede liquidar el saldo anticipadamente y si el flujo de caja del alquiler realmente puede respaldar los pagos futuros.

¿Qué es una cuenta Escrow en el contexto inmobiliario?

Una cuenta de depósito en garantía (escrow) protege los fondos del inversor al liberarlos al promotor únicamente tras alcanzar hitos de construcción específicos confirmados por el regulador.

¿Cuáles son los costes de registro al comprar un inmueble en Dubái y Omán?

En Dubái, el servicio oficial del DLD muestra una tasa de venta total del 4% del valor de la transacción, desglosada formalmente en un 2% a cargo del vendedor y un 2% a cargo del comprador, además de tasas administrativas. En Omán, en los análisis de costes de PlanoGroup aparece una tasa de transferencia del 3% para extranjeros, y para el modelo de inversión también vale la pena planificar los costes legales, administrativos, de equipamiento y de mantenimiento. Las tarifas finales deben confirmarse para cada transacción específica antes de firmar el SPA.

¿La compra de un inmueble en Omán permite obtener la residencia?

La inversión en inmuebles en régimen de plena propiedad (Freehold) dentro de los Complejos Turísticos Integrados (Integrated Tourism Complexes - ITC) otorga a los extranjeros el derecho a solicitar la residencia en el Sultanato de Omán.